Was große Konzerne können, weil sie über die nötige Expertise und Ressourcen verfügen, muss kleinen und mittelständischen Unternehmen, Selbstständigen und Freiberuflern nicht verwehrt bleiben. Auch Sie können mit unserer Unterstützung eine Steuerstrategie entwickeln und umsetzen, mit der Sie die Steuerlast auf ein Minimum reduzieren und dabei Vermögen aufbauen – auf legale Weise. Das ist deshalb wichtig, weil die Steuerzahlungen eines Unternehmens einen erheblichen Teil der Liquidität kosten können, die wiederum an anderer Stelle fehlt, beispielsweise für Investitionen und den Vermögensaufbau.
Steuerlast senken – 6 beispielhafte Tipps für die richtige Steuerstrategie
Ziel einer erfolgreichen Steuerstrategie ist, die Steuerlast zu senken, um Gewinne zu maximieren. Diese sechs Tipps können nützlich sein:
- Im Zusammenhang mit einer optimierten Steuerstrategie kann es sinnvoll sein, die Rechtsform zu wechseln. Es sind vor allem Personengesellschaften, allen voran die BGB-Gesellschaft und die Kommanditgesellschaft, die eine Haftung mit dem Privatvermögen vorsehen. Insbesondere bei einem Gewinn im sechsstelligen Bereich ist die Steuerlast bei Personengesellschaften höher als bei Kapitalgesellschaften. Das ist neben der Haftung ein weiterer Grund, die Rechtsform zu prüfen und gegebenenfalls zu einer GmbH zu wechseln, wenn die entsprechenden Voraussetzungen vorliegen.
- Das beste Ergebnis kann mit einer Holding-Struktur erzielt werden. Dazu braucht es verschiedene Voraussetzungen: Ausreichende Gewinne, das richtige Mindset und einen Berater, der sich wirklich mit dieser Struktur und den Folgewirkungen auskennt.
- Inhaber von kleineren Unternehmen zahlen sich oftmals kein Gehalt aus. Das hat zur Folge, dass der Grundfreibetrag bei der Einkommensteuer verloren geht. Um diesen Grundfreibetrag zu nutzen, sollten Sie für sich ein Gehalt von mindestens 3.000 Euro im Monat veranschlagen. Umgekehrt kann es sinnvoll sein, in Krisenzeiten Ihr Geschäftsführergehalt zu reduzieren, um die Steuerlast zu senken.
- Ist es in den vergangenen Jahren zu Verlusten gekommen, können diese über den Verlustvortrag mit zukünftigen Gewinnen verrechnet werden mit der Folge, dass sich in wirtschaftlich erfolgreicheren Jahren die Steuerlast reduziert.
- Für kleine und mittlere Unternehmen ist es empfehlenswert, Sonderabschreibungen zu nutzen, die innerhalb von fünf Jahren vorgenommen werden müssen. Dabei handelt es sich um lineare Abschreibungen, aber auch um Herstellungs- und Anschaffungskosten, von denen neuerdings 40 Prozent zusätzlich als Sonderabschreibung in Abzug gebracht werden können.
- Der Regelfall ist die sogenannte Soll-Besteuerung. Das bedeutet, dass Sie die Umsatzsteuer auf Basis der Umsatzsteuervoranmeldung dem Finanzamt zukommen lassen. Nutzen Sie zu Beginn Ihrer Selbstständigkeit oder als kleines Unternehmen stattdessen die Ist-Besteuerung und zahlen Sie die Umsatzsteuer erst dann, wenn der Kunde die Rechnung bezahlt hat. Auf diese Weise bekommen Sie nicht infolge von nicht bezahlten Rechnungen Liquiditätsprobleme und erhöhen überdies den Cashflow in Ihrem Unternehmen. Um von Soll- auf Ist-Besteuerung umzustellen, muss ein entsprechender Antrag beim Finanzamt gestellt werden.
Welche Vorteile hat eine optimierte Steuerstrategie?
Die Planung der Steuern und die richtige Steuerstrategie senken die unternehmerische Steuerlast auf natürliche Weise. Darüber hinaus ändern Sie mit der passenden Steuerstrategie Ihr ganz persönliches Mindset, indem Sie sich darauf konzentrieren, Gewinne und Vermögen zu optimieren, anstatt sich Sorgen zu machen, wie Sie die Steuerlast finanzieren, weil Sie die Hälfte Ihres Gewinns an den Staat abgeben. Die richtige Steuerstrategie bietet jedoch noch weitere Vorteile. So kann eine strukturierte Steuerplanung an Ihre jeweilige Lebensphase angepasst werden.
Insgesamt haben Sie mit der richtigen Steuerstrategie und einer verbesserten Kontrolle Ihrer Steuerabgaben mehr unternehmerische Entscheidungs- und Gestaltungsfreiheit. Es lohnt sich also, gemeinsam mit uns eine Steuerstrategie zu erarbeiten, mit der Sie Ihr Unternehmen steuerlich neu aufstellen und die Steuerlast reduzieren. Verlieren Sie keine Zeit und kontaktieren Sie uns!
